第6章（1/2）

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时间很快，2016即将走到终点，很多老的制度也到了翻新的时候了。

晨会上兼任合规总监的孙爱民通报了公司对于合规展业的新的通报：要求清理和报备所有员工电子设备，不得将未报备电子设备带入工作单位使用，一经发现严肃处理。如果有发现掌握客户账户密码，代客理财进入账户委托，立马开除，员工不用说二话直接自觉辞职！这份通报用词相当严厉，大意就是员工的电子设备要监控起来，有任何的登录证券委托的痕迹，一旦查实坚决处理，绝不姑息！

杨志军一脸严肃，不由地看了一眼台下的孙洁和赵斌，又看到了更多人的面上。营业部的状况他是知道的，确实是到了不得不整顿的地步了。如果不整顿好，自己的员工队伍就会因为合规问题大批下岗。尤其是工龄20年的老员工，手里的客户都相当优良，战斗力很突出，如果因为合规问题被淘汰，自己营业部的业绩立马就要下三个台阶。赵斌炒股的问题也许并不是最严重的，自己所知的有些老员工掌握大批客户账户密码，频繁交易为自己做交易量和佣金，一旦暴露自己这个总经理的责任可是连带的，弄不好也要降级甚至下岗的。

“时代变了！时代在进步！券商的合规已经纳入议事日程了！大家要清醒认识到问题的严重性！今天开始，你们按照老孙传达的意思。首先，把自己的笔记本都拿回去，然后办公电脑也是绝对不能再出现登录交易的情况的。刚才老孙也宣讲了，办公电脑，不管什么原因只要登录委托的情况出现，你就自动离职吧，不用来找我！”杨志军严厉地说，“就算是别人在你的电脑上登录，也不用解释，是你自己没管好电脑么！所以锁屏时间要设置得短一点，出了问题自己负责。”

“还有，我再补充一下，员工手机按照公司要求全部报备。如果有第二部手机没有报备带到营业部，出现登录客户账户的情况。技术手段上也是能够确定是你操作的，比如是你的经纪客户，激活客户的，你都跑不掉的！有第二部手机不经报备带到公司，一律严肃处理！简单的说，就是员工必须做到不登录客户账户，不操作客户账户，被抓到你也知道后果的，公司的态度已经很明确了，不管什么职级，绝不姑息！”杨志军说完，看了看孙爱民。孙爱民就说：“再和大家说一声，千万不要有侥幸心理，自己的设备该拿回家就拿回家，以后的监管越来越严了，动不动就是下岗，都好自为之吧！”

这时电脑部的王工公鸭嗓子响了起来：“大家先等一等，我说一下哦，我们所有员工报备的手机都有MAC地址的哦，都是能够追踪位置信息。只要你登录了委托，不管有没有产生交易，服务器都会有记录的，所以就肯定跑不掉的。所以自己的手机也要管好了，千万不要让别人登或者让亲朋好友登，一旦发生，说不清楚的！还有，我们五楼的VIP会议室那些原来用来给客户抢公司理财产品的电脑都已经拆了，以后大家也不要答应客户帮他们抢单了，只有教客户自己买产品抢产品了，其他没有什么了。”

“没有什么就散会，以后浙江分公司也会随时来抽查，大家赶紧去清理一下。”杨志军说完就转头和孙爱民和王工详细询问起现在的监管形势来。

青玮随大家蜂拥而出，一进大办公室大家就叽叽喳喳地说开了。都在感叹以后不能用自己的电脑给客户抢理财产品了，股票要做肯定更加不容易了，除非跑回家去。大部分人都还不着急收拾，性急的青玮则草草收起自己的笔记本电脑，还有自己添置的无线路由设备，风风火火地全都搬回了家，再赶回营业部。

此时办公室里大家还在热烈地讨论着。

小蒋说：“如果总部抽查人员过来，先是不亮明身份，等到发现我们的私人笔记本的时候突然过来抢我们的笔记本怎么办？里面可都是交易记录啊！”

“这有什么，你就当他是强盗！小偷！真的这样，你反应一定要快，冲上去打好了，关键是把电脑抢过来，这就什么都不怕了。”陈智伟部门里资深的老员工周锋大声说道，大家瞬间哄堂大笑，都认为这个办法好。

“这个也只能开开玩笑，看现在公司内部办公平台出的文件，加强合规方面可能真要下大动作了，你看我们平时，给客户抢理财产品，为什么总是省里第一，全国都排的靠前，其他营业部早就怀疑了，上次有几个营业部来考察学习，王工都把五楼的抢单室锁起来的。”和徐霞竞聘过主管的张碧霞说道。

小蒋总是一副笑脸，开心地说：“我们抢单真的太厉害了，人手几个硬币，一台电脑一个硬币，只要在产品开卖前把确认键用硬币卡住，理财产品一抢一个准。客户以前都开心来哈哈，以后就不好弄了，影响肯定很大的。”

“那没办法的，以后这些都不能做了，总归我们自己的饭碗要紧，客户不开心，最多跑掉一些理财的，没有办法的。”刘丹说道。

孙洁一脸不以为然，大声笑了笑说：“你们不要被吓住了，每次都是这样风声鹤唳的，到最后还不是照样代客操作？大客户有事让你打个新股你敢不打吗？客户要上飞机了，要让你帮忙卖个股票你能拒绝吗？”

“这倒也是，确实是个难题。”吴燕也认同地道。

“以前这些确实也是养成了习惯，很多客户已经依赖上了我们帮助，一下子确实有点挑战，但是这个通知这个阵仗我感觉像是要来真的了。”青玮忧心忡忡道。

“陆青玮你胆子太小啦，不会有事的，小心一点就好了。”孙洁哈哈笑着说。

然而大家还是觉得这次合规风暴不是光打雷不下雨，都默默地不说话了。暗自盘算自己的电脑和手机都登录过哪几个客户的账户，每个客户都需要去好好沟通一下，省得接到回访电话突然袭击说错话。

唉~~吃证券这碗饭可真不容易啊......

接下来的日子，总有客户来营业部抗议买不到公司的高息理财产品。来现场的客户还好，大家一起安慰解释一下，教他们一些抢单的技巧也就交待了。但不来现场的就比较麻烦了，有的打电话来骂客户经理，有的干脆要销户转户，为了这个事情大家也伤了不少脑筋。

青玮积累的理财客户一向很少，看到大家这么重视，也开始思考起来，自己积累的大额理财客户确实还是不多。做固定收益理财的客户都不多，做风险基金投资的客户那必定更少。这里面还是有一定的转化比例的，因此这也可以视为产品资源的多寡问题，一定要想办法把利财客户这个群体发展起来。这就是以后权益类客户的后备客户资源啊，对于投资来说，不论多少，总要配置一些高风险高收益的股票型基金的，不可能所有的资金都投在低风险保守理财里的。

过了没两天，营业部就组织视频会议，对合规整改继续推进，这次要求大家把家属的账户信息，联系手机都如实上报。公司再次重申：包括亲友账户在内，从业人员绝对不可以掌握账户密码，绝对不可以操作，一旦发现或者系统出现亲友账户预警都要严肃处理。

更狠的一招来了：同一IP地址的设备，如果出现归属同一客户经理的三个以上的经纪客户账户登录，就要追究相应客户经理的责任，用技术手段追查，用突击回访客户的手段审查客户经理是否掌握客户密码。

另外还提了几点要害，青玮印象最深的就是，亲友账户里联系电话不能留客户经理自己的报备电话，这也是不允许的，必须在几天之内清理整顿完成。自己老婆老妈账户留的联系电话都是自己的，这还真的是个问题，得赶紧去改。

亲友方面只要是涉及账户交由青玮操作过的，看来都要彻底梳理一遍，大家的口径都要一致，不然一个回访电话说错了话，这碗饭可真不好吃啊。

走到陈智伟办公室，陈智伟这次没有忙着接电话，而是在静静地思考。

“在想什么呢，陈智伟，是不是合规的事？”

“是啊，这个合规是大势所趋，但短期冲击也很大，搞得不好，不光要失去一些客户，有一些人可能也要掉饭碗了。”

“真这么厉害啊，没有任何的过渡期吗？一下子就要真砍人？”

“那肯定的呀，合规协议我们都是签了的，只要出了问题，任由公司处置的。没有办法的，你看李娜，原本胆子不大，现在我听说很多客户的账户都是交给她来操作的，不管是打新股还是买卖，她都帮客户操作的，好就好在客户这边现在还没有出什么问题，这方面做得还比较稳。”说道这里，陈智伟抬眼看了一下青玮，问道，“你的情况怎么样？”

“唉，压力山大啊，我和大家一样，都帮一些客户登录过，在我的笔记本电脑上，还有手机上，不过孙哥和王工说只要那天开会通知后不再登录的就没有问题，等于是给我们改正时间了。”青玮怔怔地说。

“这个还是没问题的，只要你和所有登录过的人都一一说好，问题不大。对了，那个笔记本不要再在家里用了，用一个MAC地址的设备，你如果搬到家里上网登家里人的账户，又会预警的，因为这台笔记本以前登过很多账户，还是要细心一点。”陈智伟看起来有点心不在焉。

“好的，那个笔记本我已经作废不用了。你好像精神不是很好，很少看你这个样子，有点疲劳的感觉啊陈智伟？”

“最近有点累，我和沈怡洁他们发现公司在千方百计克扣我们的奖励，去年完成了任务有很多奖励没有兑现，赖皮了！我们最近有五个人算出来总部给我们每人都少算了五六万到十万多的钱！另外一方面一方面正在销售的产品政策也变了，给我们员工端的奖励越来越少了，买个私募公募的3A产品才奖励多少？很少有1%以上了，好不容易卖个100万，撑死也才五六千块奖励收入。其他都是给创收，创收又不能当饭吃，公司这个门槛真精啊！让你们屁颠屁颠去干活，他们根据你们做的创收来给你们定底工资，提成的趋势越来越少了。现在很多产品我觉得不错，想要去卖，但是看看奖励都只有0.4%，积极性都没有。确实有点没劲。”

“和以前真的不能比了，毕竟卖权益类高风险产品不容易，以前给2-3%，做几个大客户就能赚一笔，现在真的越来越低了，我也感觉到了，越是好卖的产品给得越少。”青玮赞同得道，“但也没有办法呀，人在屋檐下。”

“上次有一个私募产品，杨志军把我们三个主管叫去商量推动销售。估计他和别人谈好了，很想要卖。我提了一下提高奖励标准被他喷了一顿，样子很难看，徐霞和陈敏都不敢说话。他就是要硬推，又要我们卖又不给奖励，所以我一点也没有卖，闹得有点僵了。最后的销量不大，就只有徐霞和陈敏卖了点，他在那个私募面前很没面子。”陈智伟看着青玮说。

“说实话你说的是每个人心里想的，不给吃草又想马儿跑，那怎么可能？毕竟大家都是来公司赚钱的，不是做贡献的，而且说不定又坑了一个客户。”青玮也是有点失落，“其实你要是愿意走，估计有的是券商抢你，毕竟你是我们营业部最资深的老骨干了，能力也是有名的，外号“陈千万”谁不知道啊？呵呵，宁城大客户你都认识的吧？你要是换个地方那影响可就大了。”

“这个现在还不能说，也不是没机会，请我们同一批进来的20年工龄的老员工的券商多了，都没有答应而已。”陈智伟笑笑说，“现在看看这个副总当了也有点不好，杨志军现在相处起来有点怪，不是很好相处了，他现在和徐霞走得很近，已经不是公事公办的感觉了，有点小团体的感觉了。”

“那不是很妙啊，我上次被客户搞的事杨志军可都知道，他要搞我太容易了。”青玮担心地道。

“这个倒没事，你和我虽然走动多，但是你这个人在营业部一看就是特立独行的，不像是和我拉帮结派的，也没有在什么事情上表现得很偏向我。所以上次那个事情他也不会说出去的，毕竟宁城这么大的营业部他还是想当老总当下去的，不希望出麻烦的。他还是要保住你的，你这样的老员工毕竟不是几个新员工能比的。况且，那个事情爆出来的话，他自己也要受牵连的，也会受处罚的，这个倒没事，最关键还是你搞定了客户，客户不闹肯定没事！”

“这倒是……”青玮陷入了沉思。想了一下还是忍不住问：“你们几个老的有可能要跳槽？”

“这个事情，也不是没机会，现在还不能说。我只问你，我们几个老的全部走掉，你和我一起走吗？”陈智伟盯着青玮说。

“那我还没想过。要盘算一下客户能带动多少，不然到新的地方重头干起太辛苦。”青玮实话实说。

“那先不说这个。合规的事，是这样，你自己要小心，在手机上用微信和QQ与客户聊天千万不要说容易被留下证据的话，被有心人截个图你就完蛋了，要小心！”陈智伟嘱咐道，“还有，我们单位的录音电话也要当心，录音文件都是留档的，以后有审计组来查的话这些录音都要听的。”

“这样啊，那确实要当心，我回头把电脑上的聊天记录都删掉。”青玮说。

“可能你去删掉也不一定有用，有些聊天记录是留在腾讯服务器上的，留痕了就可以查出来，所以以后你千万要注意这个，我估计这方面出问题的还不在少数。”

陈智伟接着说：“还有更要紧的，单位里的监控也不少，监控里很多人估计都被拍到在公用电脑上登账户的，只要把账户的登录时间和IP地址一对照，查出地址来，然后对应的摄像头录像一查，肯定跑不了。”

“这太可怕了，好在我原来做过监控，对这个比较敏感，所以我在监控下面没有做过登录账户的事，还好我们办公室没有装监控。”青玮庆幸地说。

“什么呀，办公室监控马上就要装了，王工已经在采购了，公司要求尽快安装的！”

“我的老天，这动作有点猛啊！”青玮感叹。

“陆青玮，我和你说啊，城北的老板娘你要重视啊，一定要维护好。”陈智伟突然又提起周总，这已经不是一次提醒青玮重视了，青玮不禁有些诧异，心想老板娘很有钱他知道，但看陈智伟的样子有些什么内情？莫非是老板娘还有别的什么巨大业务潜力？

“明白了，我一直挺重视的，前段她帮了我搞定了那个张姐，我也不好意思去马上跟她推什么产品，她也不感兴趣，我打算等过年上来，请她吃饭好好聚聚谢谢她。”

“要的，确实要好好谢谢她，她的人很好的。你慢慢来，不是产品的问题！以后她愿意的话，能帮你的地方很多的。慢慢来吧，顺其自然！”

“好的，明白。”

“你老婆的彩票店怎么样啊？收入还行吧？”陈智伟突然问起彩票店来。

“还行，收入还可以，就是累一点，不过我们现在债务太多了，还存不起钱来，以后债务清掉之后可能会好得比较快。”

“唉~青玮，还是你的副业好啊，大家都羡慕你这个副业，稳定简单，下半辈子至少饿不死了呵呵。”

“这倒是，不过人被拖死了，很不划算，带小孩永远只能一个人，条件好一点肯定要转掉它，多点时间陪小孩最要紧。”青玮由衷地期盼道。